Le rapprochement bancaire, aussi appelé réconciliation bancaire, consiste à associer chaque transaction de votre compte à la facture, au reçu ou à l'avoir correspondant (achat et vente). Il garantit que votre comptabilité reflète fidèlement vos mouvements bancaires.
💡 Pour commencer, vous devez avoir connecté un compte bancaire à Shine Facture. Consultez notre article dédié.
La liste des transactions
Rendez-vous dans l'onglet Transactions du menu de gauche.
La liste est organisée en trois onglets :
A associer : les transactions qu'il reste à rapprocher. C'est l'onglet affiché par défaut ;
Associée : les transactions déjà rapprochées, manuellement, via une suggestion ou automatiquement ;
Tout voir : l'historique complet de vos transactions.
Vous pouvez filtrer la liste par date et rechercher une transaction.
Rapprocher une transaction
Cliquez sur une transaction pour ouvrir son panneau de rapprochement. Toutes les actions s'y effectuent, sans quitter la liste. Vous pouvez :
Accepter la suggestion proposée, si une suggestion est disponible ;
Rechercher et sélectionner une facture, un achat ou un avoir existant ;
Glisser-déposer un justificatif pour créer immédiatement un nouvel achat ;
Créer une facture directement depuis le panneau ;
Créer un paiement manuel.
Une fois la transaction rapprochée, le panneau affiche la facture ou l'achat associé pour que vous puissiez vérifier la correspondance.
Les suggestions de l'IA
En arrière-plan, notre IA analyse vos transactions et prédit la correspondance la plus probable pour chacune d'elles. Quand une suggestion existe, elle s'affiche directement dans le panneau à l'ouverture de la transaction.
Vérifiez-la, puis :
Acceptez-la pour rapprocher la transaction ;
Rejetez-la si elle ne correspond pas. Vous pouvez alors rechercher le bon document ou en créer un nouveau.
Les suggestions rejetées permettent d'améliorer le modèle au fil du temps.
Les cas particuliers
Un document réglé en plusieurs fois
Vous pouvez combiner plusieurs transactions pour les associer à une même facture ou à un même achat, par exemple lorsqu'un fournisseur est payé en deux échéances.
Une dépense personnelle
Si vous avez payé une dépense personnelle avec votre compte professionnel, utilisez Marquer comme privée. La transaction est alors comptabilisée sur un compte privé dédié, créé automatiquement la première fois que vous utilisez cette fonctionnalité.
💡 Si vous hésitez à utiliser cette option, demandez conseil à votre comptable.
Une transaction dans une autre devise
Lorsque le montant de la transaction et celui du document diffèrent sensiblement à cause de la devise, un avertissement s'affiche avant que vous confirmiez le rapprochement.
Annuler un rapprochement
Vous vous êtes trompé de correspondance ? Ouvrez la transaction, puis annulez le rapprochement depuis le panneau. Un message vous rappelle les conséquences comptables de cette action avant que vous la confirmiez. Une fois annulée, la transaction retourne dans l'onglet Non rapprochées.
Ce qui dépend de votre abonnement
Free : consultation des transactions et rapprochement manuel ;
Start et Plus : suggestions de l'IA, que vous validez vous-même ;