Comment fonctionne l'estimateur de cotisations sociales pour les micro-entreprises ?

Le nouvel estimateur de cotisations sociales Shine se trouve à deux endroits :

Depuis l’onglet Banque de votre application mobile, en mode widget.
Dans votre onglet Comptabilité > Cotisations sociales, aussi bien sur application mobile que sur navigateur web.

Il vous permet d'obtenir une estimation en temps réel de vos cotisations sociales, de votre impôt sur le revenu et, le cas écheant, le montant de votre TVA. En un clin d'œil, vous savez ce qu’il vous reste une fois ces sommes déduites.

Comment paramétrer l'estimateur de charges la première fois ?

Pour sa première utilisation, vous allez d’abord devoir le configurer, en répondant à une courte série de questions.

Ce sont vos réponses qui vont permettre à l’estimateur d’être le plus précis possible.

Vous devrez indiquer :

Votre périodicité de déclaration (tous les mois ou tous les trimestres) ;
Si vous êtes redevable de la TVA ou non ;
Votre type d’activité (artisanale, libérale, commerciale) ;
Si vous bénéficiez du versement libératoire pour votre impôt sur le revenu ;
Si vous bénéficiez de l’ACRE ;
Enfin, la méthode de calcul de votre impôt sur le revenu, dont votre taux personnalisé si vous le connaissez.

Une fois ces paramètres renseignés, vous pouvez commencer à utiliser l’estimateur.

💡 Pas d’inquiétude toutefois : à tout moment, et en cas de changement de situation, vous pourrez modifier les informations fournies.

L’estimation se fait alors automatiquement sur la base des paiements entrants de votre compte Shine. Vous avez évidemment la possibilité d’ajuster les sommes perçues en dehors. Néanmoins :

Si votre activité est mixte, vous devrez préciser manuellement la répartition de votre chiffre d’affaires entre les différentes catégories ;
Si vous êtes redevable de la TVA, il existe plusieurs façons de calculer le montant de TVA.

Qu’est-ce que l’outil me permet de voir exactement ?

Une fois l’outil configuré, l’estimateur calcule automatiquement et en temps réel le montant des cotisations sociales que vous devrez reverser à l’URSSAF chaque mois ou chaque trimestre. Il vous permet également d’estimer la TVA ainsi que vos impôts.

Il existe deux vues pour cet estimateur.

1. La vue "widget" depuis l'onglet Banque de votre application mobile.

Dans la vue banque, le widget permet de voir en un coup d'oeil le montant estimé des cotisations à payer à l'URSSAF ainsi que le solde restant estimé.

La partie “Cotisations à payer” vous indique toutes les cotisations qu’il vous reste à payer, y compris celles des mois ou trimestres précédents si elles ne sont pas encore marquées comme réglées.
La partie “Solde restant” vous indique la somme qui resterait sur votre compte après avoir payé vos cotisations, la TVA et les impôts (si activés). Cela vous permet de savoir combien il vous reste réellement après déduction de ces montants.

2. La vue complète de l’estimateur dans Comptabilité > Cotisations sociales

Il existe une vue plus détaillée de l’estimateur, accessible sur mobile comme sur navigateur web. Cette vue se concentre sur le mois ou le trimestre en cours et offre des informations complètes sur votre activité.

Elle indique désormais :

le chiffre d’affaires de la période ;
la part et le montant des cotisations sociales à verser pour cette même période ;
le montant de TVA estimé, selon le mode de calcul configuré ;
le montant d’impôts correspondant, si vous avez activé cette estimation ;
le revenu restant, c'est-à-dire votre chiffre d'affaires de la période, après déduction des cotisations, de la TVA et des impôts.

Pourquoi l’estimation de mes charges est incorrecte ?

Assurez-vous que votre situation est bien actualisée pour obtenir un résultat au plus proche de la réalité.

Pour comprendre pourquoi l'estimation affichée par notre outil d'estimation est différente de celle indiquée par l'URSSAF, je vous invite à consulter notre article à ce sujet.

Comment modifier le chiffre d’affaires enregistré sur l’estimateur ?

Dans certains cas, le chiffre d’affaires (CA) estimé depuis Shine ne correspond pas à ce que vous avez réellement encaissé. Il est tout à fait possible de modifier manuellement le montant pris en compte par l’estimateur Shine.

Dans ce cas, rendez-vous dans la partie “Ajuster mes revenus” de l’estimateur et indiquez le montant à ajouter à votre chiffre d’affaires dans la case “Montant à ajouter ou retirer de mon chiffre d'affaires”.

Bon à savoir : Vous pouvez modifier le chiffre d’affaires de la période en cours ainsi que les montants des périodes passées, à l’exception de celles déjà au statut Payée.

Comment fonctionne le calul de TVA ?

Vous êtes redevable de la TVA ? Pour calculer vos cotisations sociales et votre impôt sur le revenu, il est d’abord nécessaire d'indiquer le taux de TVA à soustraire de votre chiffre d’affaires pour obtenir son montant HT.

Pour ce faire, notre outil propose plusieurs façons de calculer le montant correspondant : le calcul automatique ou l'application d'un taux fixe.

Pour choisir la méthode de calcul, rendez-vous sur la page principale de votre estimateur, cliquez sur “Paramètres” en haut à droite puis activez la focntionnalité "Automatiser le calcul de la TVA".

Bon à savoir : pour garantir un calcul automatique optimal, pensez à :

Ajouter les justificatifs à vos transactions entrantes et indiquer le montant de TVA correspondant ;
Veiller à ce que vos factures émises via Shine soient correctement associées aux paiements correspondants.

Vous pouvez également ajouter ou déduire manuellement les montants de votre choix si le calcul ne vous convient pas.

Vous ne voyez pas la case réservée à votre TVA ? Assurez-vous d’avoir bien indiqué au préalable que vous êtes redevable de la TVA dans les paramètres de l’estimateur.

Comment fonctionne l’historique ?

L’historique de l’estimateur reprend les informations pour chaque période à partir de janvier 2024.

Vous y trouverez le détail de votre chiffre d’affaires mais aussi des cotisations réglées. Si l’estimateur ne l’a pas déjà fait automatiquement, n’oubliez pas de marquer chaque période comme Payée une fois que vous avez versé vos cotisations à l’URSSAF. Vous pourrez y indiquer le montant réel de cotisations versées, si celui-ci diffère de l’estimation donnée.

Bon à savoir : Vous pouvez retrouver toutes vos déclarations antérieures à 2024 sur votre compte URSSAF. Ce sont ces déclarations qui font foi auprès de l’administration (comme votre déclaration annuelle de revenus).

Puis-je modifier les informations des périodes passées ?

Vous pouvez uniquement modifier le chiffre d’affaires de la période en cours ainsi que les montants des périodes passées.

Les périodes déjà au statut Payée ne sont quant à elles plus modifiables.

Comment est construit cet estimateur ?

Afin de vous proposer l’estimation la plus précise possible, nous avons directement intégré dans notre application l’estimateur officiel qui se trouve sur le site de l’URSSAF, sous la forme d’une interface de programmation d’application (API). Les questions posées et les calculs effectués sont donc exactement les mêmes sur Shine que sur l’estimateur officiel ! Cela vous permet de bénéficier de l’estimation la plus proche possible de la réalité.

Si vous bloquez sur une des questions (ou même plusieurs), pas de panique : une FAQ se trouve sur la droite de votre écran pour vous aider à mieux comprendre de quoi il s’agit.

Vous avez des retours à nous faire ? Répondez à notre rapide questionnaire.

Vous ne voyez pas encore le nouvel estimateur sur votre application mobile Shine ? Pensez à télécharger la dernière mise à jour de notre application !