L'analyse de trésorerie vous aide à suivre l'argent qui entre et sort de votre compte, et à anticiper les semaines à venir. Cet article explique comment lire chaque indicateur, le graphique et les prévisions.
Pour y accéder, rendez-vous dans Transactions > Analyse de trésorerie.
Avant de commencer
Connectez votre banque, sinon la page reste vide.
Si plusieurs comptes sont connectés, choisissez celui à analyser avec le sélecteur en haut à droite de la page. La date et l'heure affichées à côté indiquent la dernière synchronisation de vos données bancaires.
Les indicateurs du haut
Quatre cartes sont affichées en haut de la page.
Solde actuel : le solde de votre compte à la dernière synchronisation.
Solde prévisionnel dans 8 semaines : une estimation de votre solde dans 8 semaines. Le pourcentage à côté indique l'évolution par rapport à votre solde actuel (en vert s'il augmente, en rouge s'il diminue).
TVA due pour la période en cours : voir ci-dessous.
Plus de KPI : ouvre le panneau « Indicateurs clés », qui contient l'Horizon de trésorerie, exprimé en mois (par exemple 15,8 mois).
TVA due pour la période en cours
Cette carte affiche le solde de TVA de la période de déclaration en cours, ainsi que sa date d'échéance. La couleur du montant indique le sens du flux :
Montant négatif, en rouge (par exemple -6,00 EUR) : vous avez de la TVA à payer. Ce montant sortira de votre trésorerie à la date d'échéance.
Montant positif, en vert (par exemple +37,00 EUR) : vous avez un crédit de TVA, c'est-à-dire de la TVA à récupérer.
Ce montant évolue au fil de vos factures et de vos dépenses sur la période. Il s'agit d'une estimation, pas de votre déclaration officielle. Cliquez sur l'info-bulle (ⓘ) à côté du titre pour afficher une explication dans l'application.
Le graphique
Le graphique présente votre trésorerie semaine par semaine.
Barres vertes : les entrées d'argent de la semaine.
Barres rouges : les sorties d'argent de la semaine.
Courbe : l'évolution de votre solde, en trait plein pour le passé et le présent, en pointillés pour les prévisions.
Barres vert clair : les entrées prévues.
Colonne « Cette semaine » : mise en évidence en bleu, avec un repère vertical qui marque le présent.
Naviguez entre les semaines avec les flèches ou le sélecteur de dates au-dessus du graphique. Passez la souris sur une semaine pour afficher ses entrées, ses sorties, son résultat net et son solde de clôture.
Le détail de la semaine
Cliquez sur une semaine pour afficher son détail sous le graphique :
Flux de trésorerie : le total des entrées et des sorties.
Résultat net : les entrées moins les sorties.
Solde de clôture : le solde du compte à la fin de la semaine.
Transactions : la liste des mouvements bancaires de la période, que vous pouvez déplier.